Ипотека в Уругвае (2026): пошаговое руководство

Как купить недвижимость в Уругвае с привлечением кредита?

Сначала получают предварительное одобрение банка, затем ищут объект, который банк примет в качестве залога, включают в предложение о покупке условие об одобрении кредита, проводят оценку и проверку правоустанавливающих документов и, наконец, подписывают кредитный договор, договор ипотеки и договор купли-продажи. Одобрение зависит от характеристик заёмщика, доходов, документов, валюты и доли кредитного финансирования.

Использованное официальное описание кредитного продукта: Santander, описание опубликовано 7 августа 2026 года.

Кратко: зачем нужно это руководство

Купить недвижимость в Уругвае с ипотекой вполне реально, но в процессе есть подводные камни, о которых вам не рассказывают до подписания документов. Главный из них: ваш платёж не фиксирован. Он выражен в индексируемых расчётных единицах (UI), а значит, в пересчёте на песо ежемесячно растёт вслед за инфляцией. Само по себе это неплохо, но разобраться в этом нужно до того, как вы возьмёте на себя обязательства.

Это руководство поможет разобраться с нуля: какие банки выдают кредиты, под какую ставку, сколько нужно зарабатывать, чего ожидать от банковской оценки объекта (сразу предупредим: она почти всегда ниже цены в объявлении) и как согласовать все этапы, чтобы не потерять ни бронь, ни терпение.

Параллельно стоит прочитать ещё две статьи: какие расходы возникают при покупке недвижимости (поскольку кредит не покрывает налог на переход права собственности ITP, услуги нотариуса и регистрацию) и пошаговое руководство по покупке недвижимости в Уругвае (чтобы понять общий порядок сделки).

Сначала разберитесь в главном: индексируемые расчётные единицы (UI)

В Уругвае ипотечные кредиты выдаются в разных валютах в зависимости от банка и продукта. Стоимость UI корректируется с учётом инфляции, а платежи вносятся в песо по текущему значению UI; также банки публикуют предложения в долларах. При выборе валюты кредита нужно учитывать валюту доходов, ставку, срок и валютный риск.

UI — это расчётная единица, стоимость которой ежедневно меняется в соответствии с индексом потребительских цен (IPC), то есть с инфляцией. На 5 августа 2026 года 1 UI равна приблизительно $6,6332 уругвайского песо. Год назад её стоимость была около $6,00. Пять лет назад — около $5,00.

Подводный камень, о котором вам не рассказывают

Когда банк говорит: «Ваш платёж составляет 4.000 UI», это звучит как стабильная сумма. Но в песо этот платёж меняется каждый месяц. Если сегодня 4.000 UI — это около $26.500 песо, то в следующем году при инфляции 5-7% тот же платёж в UI составит уже $27.900 песо или больше.

Ваш платёж в UI остаётся относительно стабильным (постепенно уменьшается по мере погашения основной суммы долга). Но платёж в песо растёт каждый месяц. Так устроена система, это не ошибка.

Логика в том, что при росте инфляции ваша зарплата тоже должна расти благодаря ежегодным корректировкам в рамках работы советов по заработной плате (Consejo de Salarios). На практике в Уругвае это работает достаточно хорошо. Но бывают годы, когда инфляция опережает рост зарплат, и тогда платёж становится ощутимой нагрузкой.

Конкретный пример: кредит на 1.500.000 UI сроком на 25 лет с эффективной годовой ставкой (TEA) 4,5% предполагает ежемесячный платёж около 8.260 UI. Сегодня это приблизительно $54.800 песо (значение UI по данным INE на 5/8/2026: $6,6332). Если средняя годовая инфляция составит 6%, через 5 лет тот же платёж в UI будет равен примерно $73.300 песо. Ваша зарплата должна вырасти пропорционально, но этот фактор нужно учитывать при планировании.

Варианты ипотечного кредитования в Уругвае (2026)

На рынке есть доминирующий участник — BHU — и три частных банка с конкурентоспособными предложениями. У каждого есть свои преимущества в зависимости от ваших обстоятельств.

BHU (Banco Hipotecario del Uruguay)

Это государственный банк, специализирующийся на жилищном кредитовании и выдающий больше всего ипотечных кредитов в Уругвае.

• Ставка: от 3,75% TEA в UI как на покупку нового или вторичного жилья («Podés Comprar»), так и на строительство; ставка 4,50% TEA относится к продукту «Préstamo Soñado» с финансированием до 100%
• Финансирование: до 80% оценочной стоимости (до 90% при наличии предварительных накоплений в банке со стажем не менее 12 месяцев и до 95% с использованием FGCH)
• Максимальная сумма: до 2.800.000 UI (около USD 461.000 на 5 августа 2026 года)
• Максимальный срок: 25 лет
• Главное преимущество: программа «Yo Ahorro», которая позволяет получить большую долю финансирования и льготную ставку
• Стоимость предварительной оценки: 2.500 UI (включая НДС); эту сумму можно зачесть в счёт сбора за подачу заявки, если подать её в течение 90 дней

Santander

• Ставка: 3,75% TEA в UI для основного жилья (описание продукта от 2 июня 2026 года); 4,75% в UI для других целей и жилья нерезидентов
• Финансирование: до 95% цены купли-продажи для отдельных категорий заёмщиков (25-45 лет, специалисты с высшим образованием, жильё стоимостью до USD 200.000); до 85% (80% для заёмщиков на общих условиях), но не более 100% стоимости при продаже с торгов. Доли 60% / 80% стоимости при продаже с торгов относятся к кредитному продукту для покупки второго жилья
• Максимальный срок: до 30 лет (для клиентов, получающих зарплату в Santander, клиентов Select и специальных категорий)
• Главное преимущество: самый длительный срок на рынке, позволяющий снизить ежемесячный платёж
• Также предлагает: кредит в USD с плавающей ставкой, привязанной к SOFR
• Непрерывный стаж: 2 года для наёмных работников, 3 года для работающих на себя

BBVA

• Ставка: от 3,75% TEA в UI (для кредитов свыше USD 100.000 при получении зарплаты в BBVA); от 4,00% для меньших сумм
• Максимальный срок: 25 лет
• Участвует в FGCH (Фонде гарантирования ипотечных кредитов), что позволяет увеличить долю финансирования при покупке первого жилья

Itaú

• Ставка: от 3,75% TEA в UI с пакетом Personal Bank или Full (4,00% на общих условиях)
• Максимальный срок: 30 лет (с ограничением основной суммы кредита до 2.500.000 UI, если срок превышает 20 лет)
• Срок больше не самый короткий: сейчас он сопоставим с предложениями других банков, поэтому более высоких платежей из-за короткого срока больше нет

Краткая сравнительная таблица

Важное примечание: ставки и условия периодически меняются. Эти данные соответствуют действующим условиям, проверенным на 5 августа 2026 года. Прежде чем принимать решение, уточните условия непосредственно в каждом банке.

Сколько нужно зарабатывать для одобрения кредита

Банки в Уругвае используют простое правило: платёж по кредиту не должен превышать определённую долю вашего дохода. По состоянию на октябрь 2026 года для кредитов в UI Santander, Itaú и BTG Pactual (бывший HSBC) публикуют предельное значение до 35%, а BBVA — 30% чистого дохода; для долларовых кредитов оно снижается до 20% в Santander и Itaú и до 15% в BBVA. BHU ведёт расчёт исходя из располагаемого дохода, из которого дополнительно вычитаются арендная плата и платежи по другим кредитам; допустимая доля зависит от характеристик заёмщика. Scotiabank свой показатель не публикует.

Базовый расчёт

Если вы хотите купить объект за USD 100.000 и банк финансирует 80% (USD 80.000, примерно 485.500 UI по значению UI на 5 августа 2026 года) на 25 лет под 4,5% TEA, платёж по кредиту составит около 2.675 UI в месяц, то есть примерно $17.700 песо на сегодня, без учёта страховок и обязательных отчислений.

Если банк требует, чтобы платёж не превышал 30% вашего чистого дохода, нужно зарабатывать не менее ~$59.000 песо в месяц после удержаний (около USD 1.470). Если банк допускает 35%, достаточно ~$50.600 (около USD 1.260); при консервативном пороге 25% потребуется ~$70.900. Прежде чем рассчитывать соотношение, прибавьте к платежу страховки и обязательные отчисления.

Объединение доходов

Хорошая новость: соответствовать требованиям в одиночку необязательно. Банки позволяют учитывать доходы супруга или партнёра, а в некоторых случаях — ещё до трёх дополнительных созаёмщиков. Это значительно расширяет кредитные возможности молодых пар, в которых работают оба партнёра.

Для объединения доходов все участники должны соответствовать требованиям к трудовому стажу и не иметь негативных записей в кредитном бюро Clearing de Informes.

Необходимый трудовой стаж

• Наёмные работники: от 1 до 2 лет непрерывного стажа на одном месте работы (зависит от банка)
• Работающие на себя: от 1 до 3 лет подтверждённой деятельности, исполненные обязательства перед налоговой службой Уругвая (DGI) и наличие финансовой отчётности
• Если вы работаете на себя: подготовьте декларации по IRPF/IRAE за последние 2-3 года, финансовую отчётность и справку DGI. Банки предъявляют более строгие требования к работающим на себя, поскольку их доходы менее предсказуемы.

Программа «Yo Ahorro» от BHU: лучший путь, если вы можете планировать заранее

Это один из наименее используемых инструментов ипотечного рынка Уругвая, вероятно, потому, что он требует терпения. Но если вы планируете покупку через год или позже, с ним стоит познакомиться.

Как это работает

1. Вы открываете в BHU счёт предварительного накопления в UI (счёт «Yo Ahorro»)
2. Регулярно пополняете его в течение как минимум 12 месяцев
3. Средний остаток за последние 6 месяцев должен составлять не менее 5% суммы кредита, который вы собираетесь запросить
4. После выполнения требований вы получаете два преимущества: до 10% дополнительного финансирования сверх доступного по вашей кредитоспособности и льготную ставку (TEA Ahorrista)

На практике

Если ваша кредитоспособность позволяет получить финансирование в размере 80%, с программой предварительного накопления эта доля может вырасти до 90%. Это означает, что вместо USD 20.000 накоплений для покупки объекта за USD 100.000 вам потребуется USD 10.000. Для многих семей именно эта разница делает покупку возможной.

Минимальный первоначальный взнос на счёт составляет 1.000 UI (около $6.630 на 5 августа 2026 года), а последующие пополнения должны быть не менее 500 UI ($3.320).

FGCH: гарантийный фонд для покупки первого жилья

Фонд гарантирования ипотечных кредитов (FGCH) — программа под управлением Национального жилищного агентства (ANV), которая облегчает доступ к кредиту покупателям первого жилья.

Что предлагает программа

• Финансирование до 90-95% стоимости жилья (в зависимости от программы)
• Значительное сокращение необходимых собственных накоплений
• Государственную гарантию, снижающую риск банка, что может улучшить условия кредитования

Основные требования

• Это должно быть ваше единственное жильё (у вас не должно быть другого объекта недвижимости)
• FGCH распространяется на жильё в пределах лимитов ANV, которые зависят от зоны, того, новое это жильё или вторичное, и количества спален. Ориентиры на август 2026 года: вторичное жильё в Монтевидео/зоне Interior Alto — 1.037.630 UI; новое жильё в этой зоне — 617.054–1.501.964 UI; вторичное жильё в остальных районах за пределами столицы — 933.867 UI; новое жильё в остальных районах — 553.485–1.347.099 UI
• Чистый доход семьи не должен превышать 100 UR (индексируемых расчётных единиц Unidades Reajustables)
• Отсутствие арестов имущества, судебных ограничений и обременений
• Соответствие требованиям к заёмщику в одном из участвующих учреждений: BHU, BBVA, Santander, HSBC или Scotiabank

FGCH реализуется через участвующие банки и не ограничивается объектами стоимостью USD 40.000. Проверьте в таблице ANV действующий лимит для зоны, типа жилья — нового или вторичного — и количества спален.

Предварительное одобрение: получите его до поиска недвижимости

Одна из самых распространённых ошибок, с которыми мы сталкиваемся в INGAR, — обратный порядок действий: человек влюбляется в объект, резервирует его и только потом идёт в банк. Если банк отказывает, человек теряет время, надежды, а иногда и сумму, внесённую при резервировании (seña).

Что такое предварительное одобрение

Это предварительная оценка вашей кредитоспособности банком. Она не является окончательным одобрением — оно следует позже, когда выбран конкретный объект, — но даёт диапазон доступной суммы кредита и ясное представление о платеже.

Что нужно взять с собой

• Удостоверение личности (ваше и других участников заявки)
• Подтверждение доходов: расчётные листки по зарплате за последние 3-6 месяцев для наёмных работников либо финансовая отчётность и налоговая декларация DGI для работающих на себя
• Подтверждение трудового стажа
• Сведения о действующих долгах (карты, кредиты и т. д.)
• Справка Clearing de Informes

Ожидаемый результат

Банк сообщает примерно следующее: «При ваших доходах вы можете получить кредит до X UI с ориентировочным ежемесячным платежом Y UI». С этой информацией вы точно знаете, в каком ценовом диапазоне искать. Вы не тратите время на просмотр объектов, для которых не сможете получить финансирование.

Предварительное одобрение обычно действует от 60 до 90 дней. Если за это время вы не оформите покупку, его может потребоваться обновить.

Объект, подходящий для ипотеки: требованиям соответствуют не все

Банк выдаёт деньги под залог не любой недвижимости. Объект должен отвечать определённым условиям, чтобы его приняли в качестве ипотечного обеспечения. Многие покупатели узнают об этом слишком поздно.

Если вы собираетесь покупать жильё в многоквартирном доме, прежде чем двигаться дальше, разберитесь, как устроены расходы на содержание общего имущества и какую долю вашего общего бюджета они займут.

Банковская оценка: приготовьтесь к неожиданностям

Это один из самых спорных моментов в сделках с кредитом. Банк направляет оценщика определить стоимость объекта, который вы хотите купить, и полученная сумма почти никогда не совпадает с ценой в объявлении.

Почему банковская оценка обычно ниже

Банк оценивает объект не по рыночной, а по залоговой стоимости. Это консервативная оценка суммы, за которую он мог бы реализовать объект при продаже с торгов. Обычно банковская оценка оказывается ниже цены продажи на величину от 10% до 20%.

Если цена в объявлении — USD 120.000, а банк оценивает объект в USD 100.000, доступная сумма кредита рассчитывается исходя из USD 100.000, а не USD 120.000. При финансировании 80% вам выдадут USD 80.000, а оставшиеся USD 40.000 придётся внести из собственных средств.

Что делать, если оценка оказалась низкой

1. Повторно обсудить цену с продавцом. Если у вас есть банковская оценка и подтверждающие её данные по аналогичным объектам в районе, это обоснованный аргумент. Наша статья о том, как определить, справедлива ли цена объекта, поможет подготовиться к такому разговору.
2. Увеличить собственный взнос. Если вы можете вложить больше собственных денег, сделка продолжится. Это не идеальный вариант, но иногда объект того стоит.
3. Найти другой объект. Если разница велика и вы не можете её покрыть, лучше отказаться от этого объекта и найти другой, который соответствует реально доступному финансированию.

В BHU предварительная оценка стоит 2.500 UI (около $16.600 на 5 августа 2026 года при значении UI $6,6332, включая НДС). Эти расходы стоит понести до подписания предварительного договора купли-продажи, чтобы избежать неожиданностей впоследствии.

Что включить в предложение и предварительный договор при покупке с кредитом

При покупке с кредитом предварительный договор купли-продажи должен содержать специальные положения, защищающие ваши интересы. Не ограничивайтесь стандартным текстом.

• Условие «при одобрении ипотечного кредита»: если банк не одобрит кредит, сделка расторгается без штрафных последствий для вас. От этого условия отказываться нельзя.
• Условие «при удовлетворительной банковской оценке»: если оценочная стоимость не позволяет профинансировать сделку, вы можете расторгнуть договор или пересмотреть условия.
• Реалистичные сроки: не соглашайтесь на предварительный договор со сроком 30 дней, если банку требуется 60. Просите не менее 90 дней на оформление нотариального акта о переходе права собственности, в идеале — 120. Сверхкороткие сроки при ипотеке — прямой путь к срыву сделки.
• Что произойдёт, если банк одобрит меньшую сумму: письменно зафиксируйте, можно ли в этом случае пересмотреть цену, увеличить собственный взнос или расторгнуть договор без штрафных последствий.

Реалистичные сроки: сколько занимает весь процесс

Именно здесь ожидания чаще всего расходятся с реальностью. Покупка с ипотекой в Уругвае — процесс небыстрый.

Реалистичный общий срок с момента выбора объекта до подписания нотариального акта о переходе права собственности: от 75 до 130 дней.

Для сравнения: покупка за собственные средства завершается за 30-45 дней. С кредитом эти сроки как минимум удваиваются. Поэтому так важно предусмотреть в предварительном договоре реалистичные сроки и с самого начала сообщить продавцу, что покупка будет финансироваться банком.

Полный список документов

Вот что вам потребуется подготовить. Каждый банк может запросить дополнительные документы, но этот базовый комплект нужен во всех случаях:

Личные документы

• Действующее удостоверение личности каждого участника кредита
• Справка о семейном положении
• Подтверждение адреса проживания

Документы о доходах для наёмных работников

• Последние 6 расчётных листков по зарплате
• Подтверждение трудового стажа (минимум 1-2 года в зависимости от банка)
• Сведения о трудовой деятельности из Banco de Previsión Social (BPS), учреждения социального обеспечения Уругвая
• Налоговая декларация по IRPF (если применимо)

Документы о доходах для работающих на себя

• Последние 2-3 комплекта финансовой отчётности
• Декларация по IRPF или IRAE
• Справка об исполнении обязательств перед DGI и BPS
• Подтверждение регистрации в RUT

Документы на объект недвижимости

• Действующий правоустанавливающий документ
• Справки из публичных реестров
• Актуальный кадастровый план
• Справка об отсутствии задолженности по налогу на недвижимость
• Для объекта в режиме раздельной собственности на помещения с общей собственностью на общие части здания (PH): справка об отсутствии задолженности по содержанию общего имущества и регламент совместного владения

7 самых распространённых ошибок и как их избежать

1. Искать объект до предварительного одобрения. Вы влюбляетесь в то, что не сможете профинансировать. Сначала получите предварительное одобрение.
2. Не разобраться в UI. Вы думаете, что платёж фиксирован, а потом удивляетесь его росту. Посчитайте: при инфляции 6% ваш платёж в песо за год вырастет на 6%. Зарплата должна расти сопоставимыми темпами, но позаботьтесь о финансовом запасе.
3. Учитывать только платёж по кредиту. Вы забываете про ITP (2% кадастровой стоимости), вознаграждение нотариуса (3% + НДС и взнос в Caja Notarial, фактически ~4,23%), регистрацию, обязательные страховки от пожара и на случай смерти, оценку и комиссию агентства недвижимости, если оно участвует в сделке (3% + НДС). При покупке с кредитом через агентство всё это может добавить 10-13% к цене покупки.
4. Подписывать предварительный договор со сроками, рассчитанными на покупку за собственные средства. Для покупки с кредитом требуется 75-130 дней. Если вы подпишете предварительный договор со сроком 45 дней, возникнут проблемы.
5. Не включить условие об одобрении кредита. Если банк откажет, вы потеряете сумму, внесённую при резервировании. Это условие вас защищает.
6. Выбрать объект с проблемными документами. Незадекларированные переделки, устаревшие планы, задолженность по налогу на недвижимость. Банк отклонит объект, а вы потеряете недели.
7. Не сравнивать банки. Разница между TEA 3,75% и 4,50% кажется небольшой, но за 25 лет она превращается в миллионы песо.

Реальная стоимость кредита: не только ставка

Сравнивая варианты, смотрите не только на TEA. Есть дополнительные расходы, которые меняют расчёт:

• Страхование от пожара: обязательно по требованию банка. Оплачивается ежемесячно вместе с платежом по кредиту.
• Страхование жизни: обязательно в большинстве банков. Покрывает остаток долга в случае вашей смерти. Стоимость растёт с возрастом.
• Сборы с остатка долга: сбор на регуляторный надзор за финансовой системой — 0,1% годовых, дополнительный взнос — 0,345% годовых; взимаются ежемесячно с остатка основной суммы долга. В совокупности — 0,445% годовых.
• Расходы на выдачу кредита: некоторые банки взимают комиссию за предоставление кредита. Уточните этот пункт отдельно.
• Оценка: работающие сегодня банки не взимают за неё отдельную плату. В BHU оценка в рамках оформления кредита входит в сбор за подачу заявки в размере 3.700 UI; сумма 2.500 UI относится к необязательной предварительной оценке.

Наша рекомендация: стратегия, которая работает

В INGAR мы каждую неделю сопровождаем сделки с ипотекой. Лучше всего работает следующий порядок:

1. Определите реальный бюджет. Учитывайте не только платёж по кредиту: добавьте расходы на содержание общего имущества, налог на недвижимость, страховки и расходы на оформление сделки. Если платёж по кредиту составляет $45.000, а расходы на содержание общего имущества — $12.000, ваша реальная ежемесячная нагрузка составляет $57.000.
2. Получите предварительное одобрение как минимум в двух банках. BHU и один частный банк — хорошее сочетание. Сравните ставку, срок, долю финансирования и сопутствующие расходы.
3. Если можете подождать, откройте счёт «Yo Ahorro» в BHU. Через 12 месяцев он позволит претендовать на финансирование до 90% и более выгодную ставку. Если вы знаете, что будете покупать, это лучший способ использовать время подготовки.
4. Ищите объекты в пределах доступного финансирования. Считайте предварительно одобренную сумму верхним пределом, а не целью. Всегда оставляйте запас.
5. Прежде чем резервировать объект, проверьте, подходит ли он для ипотеки. Попросите нас проверить базовые документы. Один звонок нотариусу на этом этапе сэкономит вам недели переживаний.
6. Согласуйте предварительный договор с защитными условиями. Одобрение кредита, удовлетворительная оценка, реалистичные сроки.
7. Запросите банковскую оценку до подписания предварительного договора (когда это возможно). Если банк предлагает предварительную оценку, воспользуйтесь ею.

Вопросы, которые стоит задать банку

На первую консультацию возьмите распечатанный список. Ответы помогут объективно сравнить предложения:

• Какое максимальное соотношение платежа и дохода допускает банк
• Какую долю оценочной стоимости финансирует банк (именно оценочной стоимости, а не цены продажи)
• Какая TEA действует конкретно для меня, а не рекламная ставка «от»
• Какие расходы на выдачу кредита, страховки и комиссии предусмотрены
• Сколько сейчас обычно занимает одобрение (сроки зависят от загруженности банка)
• Кто оплачивает оценку и сколько она стоит
• Что произойдёт, если оценочная стоимость окажется ниже согласованной цены
• Каким условиям должен соответствовать объект, чтобы его приняли в залог
• Есть ли штраф за частичное или полное досрочное погашение
• Как рассчитывается платёж, если я хочу дополнительно погасить часть основной суммы долга

Кредит или покупка за собственные средства: строгий расчёт

Покупайте с кредитом, если у вас нет всей суммы. В этом нет ничего стыдного: большинство покупателей в Уругвае используют тот или иной вид финансирования. Но ясно представляйте себе его стоимость.

По кредиту на 1.500.000 UI сроком на 25 лет под 4,5% TEA общая сумма платежей составит около 2.478.000 UI (при ежемесячном платеже 8.260 UI, используемом в остальных разделах этого руководства). То есть переплата в виде процентов составит 65% первоначальной суммы. Звучит внушительно, но помните, что платите вы в UI, стоимость которой остаётся стабильной в реальном выражении. «Реальная» стоимость с поправкой на инфляцию более умеренная, чем может показаться по номинальным суммам в песо.

Альтернатива — арендовать жильё, пока вы накапливаете 100%. В Монтевидео средняя аренда квартиры с двумя спальнями составляет около $25.000-40.000 в месяц, и эти деньги вы не вернёте. Во многих случаях платёж по кредиту сопоставим с арендой или лишь немного выше, а в итоге у вас остаётся недвижимость, оформленная на ваше имя.

Сводная таблица процесса

Частые вопросы

Может ли нерезидент получить ипотечный кредит в Уругвае?

Подать заявку можно, но одобрение не происходит автоматически. Например, действующее описание продукта Santander содержит условия для нерезидентов в UI и USD; каждый банк оценивает доходы, документы, возраст, происхождение средств, залог и долю финансирования.

Источники

• Ипотечный банк Уругвая — Banco Hipotecario del Uruguay (BHU): https://www.bhu.com.uy/
• Центральный банк Уругвая — Banco Central del Uruguay (BCU): https://www.bcu.gub.uy/
• Национальное жилищное агентство — Agencia Nacional de Vivienda (ANV): https://www.anv.gub.uy/
• Национальный институт статистики (INE) — индексируемая расчётная единица UI: https://www.ine.gub.uy/
• Santander Uruguay — ипотечный кредит: https://www.santander.com.uy/
• BBVA Uruguay — ипотечный кредит: https://www.bbva.com.uy/

Собираетесь покупать? Посмотрите доступные объекты или напишите нам в WhatsApp, и мы сопроводим вашу сделку.

Статьи по теме

• Пошагово: как купить квартиру в Уругвае (руководство 2026)
• Расходы на покупку недвижимости в Уругвае (2026): ITP, нотариус и регистрация
• Как определить, справедлива ли цена недвижимости (2026): аналогичные объекты и список проверок